Tillbaka till fondlistan

Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A

Fonden är en aktivt förvaltad fondandelsfond som har som mål att uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas genom att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex på lång sikt. Fonden har en ränteexponering på ca 60 till ca 100 procent. Det långsiktiga riktmärket för ränteexponeringen är ca 100 procent. Exponeringen nås genom placeringar främst i långa räntefonder, absolutavkastande fonder samt korta räntefonder. Övriga placeringar görs främst i aktiefonder och derivatinstrument. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden.

Sparande i fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Här kan du läsa mer om riskerna

Faktablad
Informationsbroschyr / Fondbestämmelser
Årsberättelse
Halvårsredogörelse
Hållbarhetsrapportering
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Månadsrapporter

Förvaltningsavgift

0,70%

Total kostnad

0,79%

Risknivå

Morningstar Rating

Morningstar Rating är 5 av 5 stjärnor

Fondfakta

Fondtyp

Räntefonder

Fondförmögenhet

952 MSEK

ISIN

SE0006963526

Startdatum

2015-04-14

UCITS

Nej

Förvaltare

Sebastian Hallenius, Erik Gerestrand

Bryttid

kl 06.00, samma bankdag

Jämförelseindex

Handelsbanken Sweden all gov. 30%, Handelsbanken HMTS122 TR 45%, Bloomberg Global Agg hedged SEK 25%

Kurs

110,33

Basvaluta

SEK

Datum

2025-09-05

Köpavgift

0,00%

Säljavgift

0,00%

Tillgångsfördelning

Räntebärande instrument

96,91%

Övrigt

1,70%

Aktier

1,39%

Största innehav

SE

Länsförsäkringar Kort räntefond

23,52%

LU

Robeco Global SDG Credits IH SEK Cap

23,05%

SE

Länsförsäkringar Lång Räntefond A

17,56%

LU

BGF Sustainable EM Lcl Ccy Bd I2

7,57%

IE

Neuberger Berman EM DbtHrdCcy SEK A Acc

5,58%

Totalt: 17 innehav

Bransch

Hälsovård

17,40%

Finans

15,36%

Dagligvaror

14,26%

Industri

11,26%

Informationsteknik

10,37%

Stil

Stora mixbolag

22,04%

Stora värdebolag

20,56%

Medelstora mixbolag

18,28%

Medelstora värdebolag

12,33%

Stora tillväxtbolag

10,39%

Avgifter

Total kostnad

0,79%

Förvaltningsavgift

0,70%

Årlig avgift

0,78%

Transaktionskostnader

0,01%

Övriga avgifter

-

Risk

Risknivå

Sharpekvot 3 år

0,50

Std.avvik 3 år

3,75%

Std.avvik 5 år

-

Tracking error 3 år

2,71%

Hållbarhet

Hållbarhet som mål

-

Främjar hållbarhet

Ja

Fondens koldioxidavtryck

95,23

Fondkategorins koldioxidavtryck

34,53

Andel av fonden som har klimatmål

56%

Exkluderingar

Fonden använder exkluderingskriterier vid direktinvesteringar vilket innebär att fonden inte investerar direkt i kontroversiella vapen. Inte heller i bolag med mer än 5% av sina intäkter från tobaksproduktion, prospektering och utvinning av fossila bränslen, förbränning av kol eller spel om pengar. Dessutom exkluderas bolag som bryter mot internationella konventioner och som inte visar förändringsvilja. Genom att fonden investerar i andra fonder kan det dock finnas indirekta innehav i bolag involverade i de här verksamheterna.

Marknadens utveckling

Juli 2025 Aktieindex steg, kreditspreadar gick ihop och långräntor ökade. Amerikanska bolag och tillväxtmarknader drev aktier uppåt medan europeiska aktier rörde sig mer sidledes. Svenska aktier steg också sammantaget men med stora skillnader mellan bolag präglade av bolagens rapporter för andra kvartalet. Tillväxten och vinstutvecklingen i USA var starkare än väntat andra kvartalet men arbetsmarknaden visar efter reviderade siffror tecken på inbromsning. Flera tullavtal med USA har förhandlats fram. Marknadsräntor steg under månaden då tillväxtoron minskade samtidigt som inflationsriskerna inte ska avskrivas. Dollarn stärktes lite, vilket gynnade amerikanska och globala fonder under juli.

Månadskommentar

Juli 2025 Fonden steg med ca 0,10 procent under månaden vilket var ca 0,5 procent bättre än jämförelseindex. Fondalfa, d.v.s. avkastningen i de underliggande fonderna i förhållande till sitt jämförelseindex, bidrog negativt under månaden samtidigt som tillgångsallokeringen bidrog positivt. De fonder som bidrog mest positivt i absoluta tal var BlackRock EM Local Currency samt Neuberger Berman High Yield. Bekväm Defensiv överavkastar sitt jämförelseindex med ca 1,4 procent hittills i år.

Picture of the author

Sebastian Hallenius

Förvaltare

Anställd sedan: 2017-08-14 Utbildning: M.Sc Industriell Ekonomi, KTH I branschen sedan: 2010

Picture of the author

Erik Gerestrand

Förvaltare

Anställd sedan: 2014-09-15 Utbildning: M.Sc. Economics and Computer Science I branschen sedan: 2004

Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ)

Organisationsnummer: 556364-2783

Styrelsens säte: Stockholm