Tillbaka till fondlistan

Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A

Fonden är en aktivt förvaltad fondandelsfond som har som mål att uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas genom att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex på lång sikt. Fonden har en aktieexponering på ca 35 till ca 65 procent. Exponeringen nås genom investeringar i aktiefonder och derivatinstrument. Det långsiktiga riktmärket för aktieexponeringen är 50 procent. Övriga placeringar görs främst i långa räntefonder, absolutavkastande fonder samt korta räntefonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden.

Sparande i fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Här kan du läsa mer om riskerna

Faktablad
Informationsbroschyr / Fondbestämmelser
Årsberättelse
Halvårsredogörelse
Hållbarhetsrapportering
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Månadsrapporter

Förvaltningsavgift

1,30%

Total kostnad

1,40%

Risknivå

Morningstar Rating

Morningstar Rating är 4 av 5 stjärnor

Fondfakta

Fondtyp

Blandfonder

Fondförmögenhet

14 683 MSEK

ISIN

SE0006963518

Startdatum

2015-04-14

UCITS

Nej

Förvaltare

Sebastian Hallenius, Erik Gerestrand

Bryttid

kl 06.00, samma bankdag

Jämförelseindex

MSCI ACWI NR EUR 35%, NASDAQ OMX Stockholm Benchmark GR SEK 15%, Handelsbanken Sweden all gov. 20%, Handelsbanken HMTS122 TR 20%, Bloomberg Global Agg hedged SEK 10%

Kurs

164,76

Basvaluta

SEK

Datum

2025-12-11

Köpavgift

0,00%

Säljavgift

0,00%

Tillgångsfördelning

Aktier

49,01%

Räntebärande instrument

46,05%

Övrigt

4,94%

Största innehav

SE

Länsförsäkringar Kort räntefond

14,78%

SE

Länsförsäkringar Lång Räntefond A

10,93%

SE

Länsförsäkringar Sverige Vision A

7,46%

SE

Länsförsäkringar Global Vision A

5,18%

LU

SEB Sweden Equity C (SEK)

5,11%

Totalt: 33 innehav

Bransch

Finans

20,26%

Industri

19,88%

Informationsteknik

18,28%

Hälsovård

9,20%

Sällanköpsvaror

8,57%

48,94% av fondens innehav analyserat

Stil

Stora mixbolag

27,59%

Stora värdebolag

18,34%

Stora tillväxtbolag

15,03%

Medelstora mixbolag

13,46%

Medelstora tillväxtbolag

8,86%

48,39% av fondens innehav analyserat

Avgifter

Total kostnad

1,40%

Förvaltningsavgift

1,30%

Årlig avgift

1,39%

Transaktionskostnader

0,01%

Övriga avgifter

-

Risk

Risknivå

Sharpekvot 3 år

0,80

Std.avvik 3 år

6,72%

Std.avvik 5 år

7,50%

Tracking error 3 år

-

Hållbarhet

Hållbarhet som mål

-

Främjar hållbarhet

Ja

Fondens koldioxidavtryck

65,11

Fondkategorins koldioxidavtryck

49,91

Andel av fonden som har klimatmål

51%

Exkluderingar

Fonden använder exkluderingskriterier vid direktinvesteringar vilket innebär att fonden inte investerar direkt i kontroversiella vapen. Inte heller i bolag med mer än 5% av sina intäkter från tobaksproduktion, prospektering och utvinning av fossila bränslen, förbränning av kol eller spel om pengar. Dessutom exkluderas bolag som bryter mot internationella konventioner och som inte visar förändringsvilja. Genom att fonden investerar i andra fonder kan det dock finnas indirekta innehav i bolag involverade i de här verksamheterna.

Marknadens utveckling

November 2025 Små rörelser på aktiemarknaderna under november. Europeiska och svenska aktier gick lite bättre än amerikanska aktier. Tillväxtmarknader föll tillbaka något efter en stark höst. Efter att den amerikanska staten öppnat igen stärktes optimismen vad gäller makroekonomin framöver. Julhandeln verkar ha börjat bra trots försiktig konsument. Volatilitet bland teknologibolag på grund av värderingsoro och kostsamma investeringar. Amerikanska centralbanken väntas sänka räntan ytterligare medan ECB och Riksbanken avvaktar. Svenska långa räntor steg. Högre upplåning, ökad tillväxt och att Riksbanken inte sänker mer ligger bakom. Dollarförsvagningen i början av året har hämmat globala aktier i år.

Månadskommentar

November 2025 Fonden sjönk med ca 0,1 procent under månaden vilket var ca 0,1 procent bättre än jämförelseindex. Fondalfa, d.v.s. avkastningen i de underliggande fonderna i förhållande till sitt jämförelseindex, bidrog positivt under månaden medan även tillgångsallokeringen bidrog positivt. De fonder som bidrog mest positivt under månaden i absoluta tal var Robeco Global Premium samt Wellington global Quality Growth. Den fond som bidrog mest negativt i absoluta tal var Länsförsäkringar Småbolag Sverige Vision. Bekväm Fond Balans överavkastar sitt jämförelseindex med ca 0,8 procent hittills i år.

Picture of the author

Sebastian Hallenius

Förvaltare

Anställd sedan: 2017-08-14 Utbildning: M.Sc Industriell Ekonomi, KTH I branschen sedan: 2010

Picture of the author

Erik Gerestrand

Förvaltare

Anställd sedan: 2014-09-15 Utbildning: M.Sc. Economics and Computer Science I branschen sedan: 2004

Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ)

Organisationsnummer: 556364-2783

Styrelsens säte: Stockholm