Tillbaka till fondlistan

Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A

Fonden är en aktivt förvaltad fondandelsfond som har som mål att uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas genom att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex på lång sikt. Fonden har en aktieexponering på ca 35 till ca 65 procent. Exponeringen nås genom investeringar i aktiefonder och derivatinstrument. Det långsiktiga riktmärket för aktieexponeringen är 50 procent. Övriga placeringar görs främst i långa räntefonder, absolutavkastande fonder samt korta räntefonder. Fördelningen kan variera beroende på hur förvaltaren bedömer marknaden.

Sparande i fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Här kan du läsa mer om riskerna

Faktablad
Informationsbroschyr / Fondbestämmelser
Årsberättelse
Halvårsredogörelse
Hållbarhetsrapportering
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Månadsrapporter

Förvaltningsavgift

1,30%

Total kostnad

1,40%

Risknivå

Morningstar Rating

Morningstar Rating är 4 av 5 stjärnor

Fondfakta

Fondtyp

Blandfonder

Fondförmögenhet

13 877 MSEK

ISIN

SE0006963518

Startdatum

2015-04-14

UCITS

Nej

Förvaltare

Sebastian Hallenius, Erik Gerestrand

Bryttid

kl 06.00, samma bankdag

Jämförelseindex

MSCI ACWI NR EUR 35%, NASDAQ OMX Stockholm Benchmark GR SEK 15%, Handelsbanken Sweden all gov. 20%, Handelsbanken HMTS122 TR 20%, Bloomberg Global Agg hedged SEK 10%

Kurs

161,15

Basvaluta

SEK

Datum

2025-09-05

Köpavgift

0,00%

Säljavgift

0,00%

Tillgångsfördelning

Räntebärande instrument

51,59%

Aktier

47,62%

Övrigt

0,80%

Största innehav

SE

Länsförsäkringar Lång Räntefond A

12,37%

SE

Länsförsäkringar Kort räntefond

10,92%

SE

Länsförsäkringar Sverige Vision A

5,88%

SE

Länsförsäkringar Global Vision A

5,10%

LU

Wellington Glbl Quality Gr USD S Ac

4,90%

Totalt: 32 innehav

Bransch

Finans

19,79%

Industri

19,11%

Informationsteknik

18,04%

Sällanköpsvaror

9,44%

Hälsovård

9,27%

Stil

Stora mixbolag

27,60%

Stora värdebolag

19,76%

Stora tillväxtbolag

18,79%

Medelstora tillväxtbolag

10,23%

Medelstora mixbolag

8,80%

Avgifter

Total kostnad

1,40%

Förvaltningsavgift

1,30%

Årlig avgift

1,39%

Transaktionskostnader

0,01%

Övriga avgifter

-

Risk

Risknivå

Sharpekvot 3 år

0,75

Std.avvik 3 år

7,55%

Std.avvik 5 år

8,01%

Tracking error 3 år

-

Hållbarhet

Hållbarhet som mål

-

Främjar hållbarhet

Ja

Fondens koldioxidavtryck

65,66

Fondkategorins koldioxidavtryck

56,43

Andel av fonden som har klimatmål

51%

Exkluderingar

Fonden använder exkluderingskriterier vid direktinvesteringar vilket innebär att fonden inte investerar direkt i kontroversiella vapen. Inte heller i bolag med mer än 5% av sina intäkter från tobaksproduktion, prospektering och utvinning av fossila bränslen, förbränning av kol eller spel om pengar. Dessutom exkluderas bolag som bryter mot internationella konventioner och som inte visar förändringsvilja. Genom att fonden investerar i andra fonder kan det dock finnas indirekta innehav i bolag involverade i de här verksamheterna.

Marknadens utveckling

Juli 2025 Aktieindex steg, kreditspreadar gick ihop och långräntor ökade. Amerikanska bolag och tillväxtmarknader drev aktier uppåt medan europeiska aktier rörde sig mer sidledes. Svenska aktier steg också sammantaget men med stora skillnader mellan bolag präglade av bolagens rapporter för andra kvartalet. Tillväxten och vinstutvecklingen i USA var starkare än väntat andra kvartalet men arbetsmarknaden visar efter reviderade siffror tecken på inbromsning. Flera tullavtal med USA har förhandlats fram. Marknadsräntor steg under månaden då tillväxtoron minskade samtidigt som inflationsriskerna inte ska avskrivas. Dollarn stärktes lite, vilket gynnade amerikanska och globala fonder under juli.

Månadskommentar

Juli 2025 Fonden steg med 1,25 procent under månaden vilket var ca 0,2 procent sämre än jämförelseindex. Fondalfa, d.v.s. avkastningen i de underliggande fonderna i förhållande till sitt jämförelseindex, bidrog negativt under månaden. Även tillgångsallokeringen bidrog negativt. De fonder som bidrog mest positivt under månaden i absoluta tal var Länsförsäkringar Global Vision samt Wellington Global Quality Growth. De fonder som bidrog mest negativt i absoluta tal var Länsförsäkringar Lång Räntefond samt Länsförsäkringar Fastighetsfond. Bekväm Balans överavkastar sitt jämförelseindex med ca 1,3 procent hittills i år.

Picture of the author

Sebastian Hallenius

Förvaltare

Anställd sedan: 2017-08-14 Utbildning: M.Sc Industriell Ekonomi, KTH I branschen sedan: 2010

Picture of the author

Erik Gerestrand

Förvaltare

Anställd sedan: 2014-09-15 Utbildning: M.Sc. Economics and Computer Science I branschen sedan: 2004

Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ)

Organisationsnummer: 556364-2783

Styrelsens säte: Stockholm