Tillbaka till fondlistan

Länsförsäkringar Sparmål 2025

Fonden är en aktivt förvaltad generationsfond som placerar i både aktierelaterade och ränterelaterade tillgångar och är främst anpassad för pensionssparande och för dig som planerar att gå i pension runt år 2025. Fonden förvaltas enligt en modell som sprider tillgångarna på olika marknader och olika typer av tillgångsslag med successivt minskad risk fram till tidpunkten för pension och några år därefter. Målet är att uppnå en god kapitaltillväxt genom att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex på lång sikt. Vid utgången av uppnått måldatum dvs. år 2025 kommer aktieexponeringen i normalläge uppgå till ca 45% och ränteexponeringen till ca 55%. Fonden kommer sedan fortsätta att trappa ned aktievikten ca 4 år efter måldatum för att landa på en aktieexponering som uppgår till ca 27% och en ränteexponering som uppgår till ca 73%.

Sparande i fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Här kan du läsa mer om riskerna

Faktablad
Informationsbroschyr / Fondbestämmelser
Årsberättelse
Halvårsredogörelse
Hållbarhetsrapportering
Hållbarhetsrelaterade upplysningar
Månadsrapporter

Förvaltningsavgift

0,50%

Total kostnad

0,55%

Risknivå

Morningstar Rating

Morningstar Rating är 5 av 5 stjärnor

Fondfakta

Fondtyp

Blandfonder

Fondförmögenhet

9 844 MSEK

ISIN

SE0000837098

Startdatum

1998-10-01

UCITS

Ja

Förvaltare

Helena Billsson, Mikael Bolander, Erik Gerestrand

Bryttid

kl 15.00 på bankdagen

Jämförelseindex

Handelsbanken Sweden All T-Bill NR SEK 15%, Morningstar Sweden LM PAB Sel NR SEK 10%, MSCI EM ex sel. sec. clim. act. 75% 4%, MSCI WORLD ex sel. sec. clim. act. 75% 31%, Bloomberg Global Agg hedged SEK 20%, Handelsbanken HMT123 20%

Kurs

366,24

Basvaluta

SEK

Datum

2025-07-08

Köpavgift

0,00%

Säljavgift

0,00%

Tillgångsfördelning

Aktier

50,03%

Räntebärande instrument

48,14%

Övrigt

1,83%

Största innehav

SE

Länsförsäkringar Global Index

15,87%

SE

SEB FRN Fond A

8,97%

LU

BGF Euro Flexible Income Bond X2 SEK H

8,01%

IE

iShares Euro Corp Bd ESG SRI Idx Fl € A

6,63%

SE

Länsförsäkringar Sverige Index

5,90%

Totalt: 1043 innehav

Bransch

Informationsteknik

21,57%

Finans

21,38%

Industri

16,58%

Sällanköpsvaror

8,70%

Hälsovård

7,93%

Stil

Stora mixbolag

36,00%

Stora tillväxtbolag

21,02%

Stora värdebolag

19,75%

Medelstora mixbolag

9,91%

Medelstora tillväxtbolag

6,96%

Avgifter

Total kostnad

0,55%

Förvaltningsavgift

0,50%

Årlig avgift

0,54%

Transaktionskostnader

0,01%

Övriga avgifter

-

Risk

Risknivå

Sharpekvot 3 år

0,59

Std.avvik 3 år

8,89%

Std.avvik 5 år

8,80%

Tracking error 3 år

-

Hållbarhet

Hållbarhet som mål

-

Främjar hållbarhet

Ja

Fondens koldioxidavtryck

64,15

Fondkategorins koldioxidavtryck

66,87

Andel av fonden som har klimatmål

41%

Exkluderingar

Fonden använder exkluderingskriterier vid direktinvesteringar vilket innebär att fonden inte investerar direkt i kontroversiella vapen. Inte heller i bolag med mer än 5% av sina intäkter från tobaksproduktion, prospektering och utvinning av fossila bränslen, förbränning av kol eller spel om pengar. Dessutom exkluderas bolag som bryter mot internationella konventioner och som inte visar förändringsvilja. Genom att fonden investerar i andra fonder kan det dock finnas indirekta innehav i bolag involverade i de här verksamheterna.

Marknadens utveckling

Maj 2025 Riskaptiten ökade i maj. Trumps tullhot dominerade nyhetsflödet, men marknaden valde att fokusera på att förhandlingar pågår - nu även med Kina och EU. Tullarna påverkar global handel. Företag tidigarelade leveranser inför nya tullar, vilket bidrog till lageruppbyggnad. Aktiemarknadens uppgång var bred och drevs av tillväxtbolag inom teknologi och industri. Globala aktier utvecklades starkare än svenska. Kreditspreadar för företagsobligationer krympte, vilket signalerar minskad oro för företagsspecifik risk. Amerikanska långräntor steg dock på oro för hur de stora budgetunderskotten ska hanteras. Svenska långräntor var mer stabila och kronan stärktes ytterligare något i maj.

Månadskommentar

Maj 2025 Fonden avkastade 2,29 % under månaden, vilket var bättre än fondens jämförelseindex. Under perioden hade fonden en högre kreditexponering än sitt jämförelseindex, vilket bidrog positivt då kreditspreadarna minskade. Fonden har en lägre exponering mot svenska räntebärande tillgångar och en större exponering mot globala räntebärande tillgångar än fondens jämförelseindex. Detta påverkade avkastningen negativt, då de amerikanska räntorna steg under månaden, vilket missgynnade placeringar i globala räntor. Svenska räntor rörde sig mer sidledes och svenska ränteplaceringar var relativt stabila under månaden. Sedan årsskiftet har fonden avkastat i linje med sitt jämförelseindex.

Picture of the author

Helena Billsson

Förvaltare

Anställd sedan: 2011-08-01 Utbildning: M.Sc. Economics I branschen sedan: 1999

Picture of the author

Mikael Bolander

Förvaltare

Anställd sedan: 2017-03-29 Utbildning: M.Sc. Business Administration I branschen sedan: 2004

Picture of the author

Erik Gerestrand

Förvaltare

Anställd sedan: 2014-09-15 Utbildning: M.Sc. Economics and Computer Science I branschen sedan: 2004

Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ)

Organisationsnummer: 556364-2783

Styrelsens säte: Stockholm